FPママが解説!ABCash(旧bookee)とファイナンシャルプランナーの違い3つ

目安時間:約 15分
ABCash

お金の相談をするところでまず思い浮かぶのは

ファイナンシャルプランナー(FP)

でしょうか?

 

将来に対するお金の不安を感じる人は

多くなってきています。

 

そんなお金の悩みを解決する

ABCash(旧bookee)は2018年5月から無料体験を

開始してから話題になっています。

 

共働きなのに、ちっともお金たまらなくて。

でも、毎月の子供の習い事代も結構かかるし
普段働いてるから、休日は家族でお出かけして楽しみたいんだよね・・。
そう思うとこれ以上家計改善なんてできなさそうって思っちゃう・・。

 

ABCashって家計改善ができて、さらに住宅、保険、資産運用のことも勉強、相談できるところみたいだけど、
ファイナンシャルプランナーとどう違うんだろう?

 

って思いませんか?

 

たしかに、ファイナンシャルプランナーもABCashと同じように

家計改善、住宅、保険、資産運用の

相談はできます。

 

ではbookeeとファイナンシャルプランナーはどうちがうのか?

 

      • ABCashとファイナンシャルプランナーの決定的にちがうところ
      • 料金のちがい
      • ABCashとファイナンシャルプランナーを選ぶ際のメリット、デメリット

 

この3つのポイントを知っていれば

ABCashとファイナンシャルプランナー

間違えない選び方がわかります。

 

あなたにあった選び方をご紹介します。

 

「ABCash」vs「ファイナンシャルプランナー」1番のちがいは?

ABCashとファイナンシャルプランナーの

決定的に違うところは

 

ABCashもファイナンシャルプランナーも

あなたにあったお金のアドバイスをしてもらえる

のは一緒だけど、

 

お金全般の基本的な勉強もできるところ

 

がABCashです。

 

ABCashは、保険や、投資信託といった

特定の「金融商品」を販売しないのが特徴で

お金の勉強をすることで、

 

自分に合っているものか必要なものか

 

判断できる

 

ことも目指しています。

 

商品を売り込まれるのって嫌だし、

自分で判断できるようになれるのって

これから生きていくうえで重要なことではないでしょうか?

 

ABCashでは、お金の使い方、貯め方、

住宅、保険の知識、資産運用の基本的なこと

を教えてもらうことができます。

 

 

ABCashとファイナンシャルプランナーの料金は?

 

 

次にABCashとファイナンシャルプランナーに相談した場合の料金のちがいを見てみます。

 

bookeeの料金体系は一律! 最初は無料で60分の家計診断ができる

ABCashの料金体系は

 

最初の個別の家計診断は60分間無料で受けられます。

 

無料相談のあと、あなた自身で

有料でトレーニングするか決められます。

 

ファイナンシャルプランナーの料金体系は?人によってちがう 1回数千円~数万円!

ファイナンシャルプランナーに相談する場合

 

相場は数千円~数万円

 

とずいぶん差があります。

 

初回から無料のところもありますが

有料のところも結構あります。

 

反対に

 

金融商品を販売をメインとしている

ファイナンシャルプランナーの場合はほとんど無料です。

 

 

ABCashとファイナンシャルプランナーの選ぶ際のメリット、デメリットは?

ABCashとファイナンシャルプランナー、選ぶときのメリット・デメリットをご紹介します。

 

ABCashのデメリットは?

  • 金融商品の販売がないので、ABCashを受けたあとに自分で選びに行く必要がある

 

ABCashで学び、アドバイスしてもらったあとに

自分で保険や住宅、資産運用の商品を選び

手続きをする必要があります。

 

だから、自分で商品をリサーチして「手続き」するまでに

時間と労力がかかります。

 

  • 教育資金、老後、相続に関してはオプションではあるが学びのみ

 

教育資金、老後資金や相続に関しては

オプションでの学びのみです。

これらを相談したい場合は

ファイナンシャルプランナーに相談した方が向いています。

 

  • 場所が東京限定なので、その近郊の人のみしか受けられない

ABCashは東京表参道と銀座のみなのでこの近郊の人しか

受けられません。

 

ABCashのメリットは?

  • 料金体系が一律でわかりやすい 初回の家計診断は無料

 

料金体系がわかりやすいです。無料体験会もあるので受けて

雰囲気や自分にできそうか確かめることができます。

 

参考記事 無料体験で家計診断してもらった詳細

 

  • 家計改善が期待できる

 

これがABCashのメイントレーニングです。

専任のコンサルタントが一緒になって

お金の使い方、貯め方をあなたの収入に合わせて

3ヶ月で改善、行動できるようになります。

 

参考記事 たった1ヶ月で2万円家計改善されたトレーニングの詳細

 

  • 住宅、保険の基本的知識が学べる、あなたにあったアドバイスももらえる

 

住宅は賃貸か購入かの判断基準が学べ

購入している人はローンの種類、

借り換え検討できるかの返済シュミレーションができます。

 

保険は基本の選び方、あたなの収入に応じて必要な

保障額を知ることができ、見直しの必要があるかも

アドバイスしてもらえます。

 

参考記事 ぜったい商品を売らない保険のトレーニングの詳細

 

知識も身につくし、

 

あなただけの相談、アドバイスもしてもらえる。

 

これは大きなメリットです。

 

  • オプションで資産運用の基本iDeCo、NISA、その他相続、老後資金、教育資金について学べる

 

どんな資産運用が向いているか?

資産運用が全くわからなくても基本的なことから

無数にある商品の中からどんなものを

選べばいいかの基準を教えてもらえます。

 

  • コスパがいい

 

ABCashの目標はお金の使い方増やし方を習慣化して

商品については自分で判断できるようになって

お金の不安を解消するのが目標です。

 

金融商品は時代とともに変わります。

なので定期的に見直し、学ぶ必要はあります。

 

でも、

基本を学んでおけば変化が起こるたびに

 

困ることは少なくなります。

 

特に日々のお金の使い方は

 

一度身につけたら一生使える

 

のでコストパフォーマンスがいいです。

 

 

ファイナンシャルプランナーのデメリットは3つ 料金体系が複雑 探すのが大変 学ぶより相談がメイン

  • 初回無料でないところもある、料金体系が複雑(FPそれぞれでちがう)

 

料金体系がファイナンシャルプランナーによってまったくちがいます。

初回から有料の場合も多いです。

 

  • 探すのが大変(口コミが少ない)

 

また、口コミも少なく探すのが大変です。

 

口コミが少ないのに最初から有料だと

相談するのに抵抗があります。

 

  • 学ぶというより相談がメインで相談内容がハッキリしてからでないと依頼しずらい

 

ファイナンシャルプランナーは体系的な学習はなく、

「相談」が基本です。

 

相談内容をハッキリさせないと依頼しずらいです。

 

 

ファイナンシャルプランナーのメリットは?

  • ファイナンシャルプランナーはほぼ全国にいる

 

日本FP協会

のHPで全国のファイナンシャルプランナーを

検索することができます。

 

  • 学ぶより相談 信頼できるFPに出会えたらずっと相談することも可能

 

ファイナンシャルプランナーは相談がメインです。

また、商品を紹介して契約したい人は

そのようなFPに相談できます。

 

 

  • 得意分野がファイナンシャルプランナーによって明確なので分野別の相談がしやすい

 

特定の分野のみ相談したい場合、

 

特に教育資金、老後資金、相続に関しては

 

ABCashでは学びのみのため

 

ファイナンシャルプランナーの方が向いています。

 

また、ファイナンシャルプランナーは

もともとの職業が証券会社であれば

資産運用が得意だったり、

不動産業界出身であれば

住宅ローンが得意であったりしますので

ファイナンシャルプランナーのプロフィールは必読です。

 

 

 

ABCashとファイナンシャルプランナー、あなたはどっちを選ぶ?

 

ABCashとファイナンシャルプランナーのちがいをまとめると

 

 

ABCash

 

      • 絶対に商品を販売しない
      • お金のことを体系的に学べる
      • 自分に合った相談もできる
      • お金の知識を身に着けてお金に振り回されないようになれる
      • 料金がわかりやすい(60分の無料体験後の料金が一律)ずっと使える知識なのでコスパがいい
      • 東京限定

 

 

ファイナンシャルプランナー

 

      • 商品を販売するファイナンシャルプランナーもいるので紹介、契約もできる
      • お金のことを分野別(住宅、保険、資産運用、教育、老後、相続など・・)で相談できる
      • ずっと相談できるファイナンシャルプランナーを見つけられることも
      • 商品を選んでもらいたい人は金融機関と提携しているファイナンシャルプランナーに依頼できる
      • 料金体系がファイナンシャルプランナーそれぞれで都度相談ごとに料金が発生するのでコスパはそれぞれ
      • 全国にいる

 

 

 

ABCashとファイナンシャルプランナーのちがい、いかがでしたでしょうか?

 

ABCash、ファイナンシャルプランナーそれぞれの良さ

があります。

 

お金の不安を解決できれば

暮らしやすさは向上します。

 

人生100年時代、上手にお金とつきあえると

いいですね。

 

ABCashとファイナンシャルプランナーどちらが

いいか迷ったら、アドバイスもできますので

記事下のコメント欄にお気軽にお問い合わせください♪

 

 

 

 

bookee

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はじめまして。RIEといいます。
簿記、FP2級持っています。
3男児育児中のワーママです。

育児と仕事の両立に悩んでいましたが、「お金の勉強」をしたことをきっかけに考えが変わり、お金のために働く会社員を辞めて、自分で時間を調整もでき、やってみたいと思う仕事を見つけ個人事業主になりました。

お金のために働くのではなく、自分のペースでやってみたいという基準で仕事ができるようになって、子供や家族、自分を犠牲にしてしまうことのない生活を叶えられました。仕事と子育ての両立が辛いなら「お金の勉強」をしてみませんか?

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